Środki zapisane na subkoncie w ZUS podlegają podziałowi i wypłacie w razie m. in. śmierci ubezpieczonego
Środki zapisane na subkoncie w ZUS podlegają podziałowi i wypłacie w razie m. in. śmierci ubezpieczonego. Tak, jak to ma miejsce w przypadku środków zgromadzonych na rachunku w OFE.
Jeśli dana osoba posiada subkonto, to może wskazać osoby uprawnione do środków zapisanych na subkoncie po swojej śmierci. W każdym czasie można też zmienić swoją wcześniejszą dyspozycję.
Zakład informuje ubezpieczonego, który nie zawarł umowy z otwartym funduszem emerytalnym, o obowiązku złożenia pisemnego oświadczenia o stosunkach majątkowych istniejących między nim a jego współmałżonkiem oraz o tym, że może wskazać osoby uprawnione do otrzymania środków po jego śmierci. Brak takiego wskazania oznacza, że środki zapisane na subkoncie wchodzą do masy spadkowej.
W przypadku śmierci osoby, która nie była członkiem OFE i dla której ZUS prowadził jedynie subkonto, na podstawie złożonego wskazania, ZUS informuje osoby uprawnione do otrzymania środków zgromadzonych na subkoncie osoby zmarłej o możliwości złożenia wniosku o wypłatę, pomimo faktu, iż przepisy ustawy nie nakładają na ZUS takiego obowiązku.
ZUS podkreśla, że podział środków na subkoncie będzie dokonywany w oparciu o złożone przez ubezpieczonego oświadczenie i wskazanie, na podstawie wniosku, osoby uprawnionej do tych środków.
Środki zgromadzone na subkoncie zmarłego, które nie zostaną podzielone w zakresie, w jakim stanowiły przedmiot małżeńskiej wspólności majątkowej, przekazywane są osobom wskazanym przez zmarłego, a w przypadku ich braku - wchodzą w skład spadku.
ZUS przypomina, że nie trzeba korzystać z pośredników (firm), aby uzyskać wypłatę z subkonta w ZUS. Wystarczy przyjść do ZUS i złożyć odpowiedni wniosek. Odpowiednie formularze są dostępne na stronie ZUS.
Jeśli ubezpieczony posiada subkonto w ZUS i jednocześnie jest członkiem OFE, proces podziału środków rozpoczyna się w funduszu emerytalnym. Oznacza to, że w pierwszej kolejności musi złożyć stosowny wniosek do OFE, aby otrzymać należne środki.
OFE ma obowiązek zawiadomić ZUS zarówno o osobach, na rzecz których nastąpił podział środków zgromadzonych na rachunku w otwartym funduszu emerytalnym w razie śmierci osoby, dla której Zakład prowadzi subkonto, jak i o ich udziale w tych środkach, w terminie 14 dni od dnia dokonania podziału.
Zatem podział środków na subkoncie jest konsekwencją podziału składek zgromadzonych w OFE. Po tym jak do Zakładu wpłynie stosowne zawiadomienie z funduszu emerytalnego, Zakład ma trzy miesiące na dokonanie podziału i wypłaty środków zapisanych na subkoncie.
Marlena Nowicka
regionalny rzecznik prasowy ZUS
w Wielkopolsce
materiał nadesłany zamieściła: AZ
Pozostałe aktualności
-
9. Kaliskie Forum Biznesu
-
Informacja
-
Akademia GOZ zaprasza do udziału w BEZPŁATNYCH szkoleniach i doradztwie
-
Zwrot podatku akcyzowego dla rolników w 2024 roku
-
Aktywny rodzic – wnioski od października
-
W ramach projektu Akademia GOZ zapraszamy na BEZPŁATNE szkolenia i doradztwo
-
Dorabiający do świadczenia lub zasiłku przedemerytalnego muszą rozliczyć się z ZUS
-
INFORMACJA
-
Dotacje dla MSP z sektora HoReCa związane z rozszerzeniem działalności i dywersyfikacją.
-
KONIN BUSINESS MEETING 2024 - przypomnienie o konferencji
-
ZUS otwiera okno transferowe
-
Zaproszenie do udziału w badaniu Tureckiej Izby Gospodarczej
-
Nowa tablica do wyliczania emerytur
-
INFORMACJA
-
Od marca emerytury i renty w górę